隨(sui)著基金(jin)業務市場的(de)快速發(fa)展(zhan)，基金(jin)市場規模和種類也隨(sui)之增長(chang)，業務相關數據、流程、系統越(yue)加復雜，給基金(jin)公司的(de)運營工作帶來了更多的(de)挑戰。

信息孤島：基金行業內部的不同(tong)系統和平臺(tai)之間缺(que)乏充分(fen)的集成(cheng)和互操作性，導致信息孤島問題(ti)，從(cong)而影(ying)響(xiang)信息共享(xiang)和協作效率。

數據質量(liang)問題：基(ji)金行業需要大量(liang)的(de)數據(ju)來(lai)支持投資決策和管理，但數據(ju)質量(liang)問(wen)題可能導致錯誤決策和不準確的(de)報(bao)告，同時也會(hui)影響客戶的(de)信任和滿(man)意度。

人工(gong)勞(lao)(lao)動密集(ji)度高(gao)：基(ji)金行業(ye)需(xu)要進(jin)行大量的數(shu)據分析、風險管理和合(he)規(gui)性檢查等工(gong)作(zuo)，這些(xie)工(gong)作(zuo)需(xu)要大量的人工(gong)勞(lao)(lao)動，從而導致勞(lao)(lao)動力(li)成本高(gao)和工(gong)作(zuo)效率(lv)低(di)下。

客戶體驗：基金行業客(ke)(ke)戶往(wang)往(wang)需要填寫大量的(de)表格(ge)、文件和(he)(he)申請，這些(xie)流程可能繁(fan)瑣(suo)且時間消耗長(chang)，從而(er)影響客(ke)(ke)戶體(ti)驗和(he)(he)忠(zhong)誠度(du)。

在(zai)自動化(hua)全面發展(zhan)的今天，RPA技術在(zai)基(ji)金行業(ye)數(shu)(shu)字化(hua)轉型中(zhong)具有重要作用(yong)，可以幫助基(ji)金公司(si)快速、有效解決目前各(ge)信息系統間(jian)協同痛(tong)點(dian)，保證公司(si)各(ge)項(xiang)管理工作的良性循環(huan)和持續改進。提(ti)(ti)高效率(lv)、降低成(cheng)本、提(ti)(ti)高數(shu)(shu)據質量(liang)和客戶滿(man)意度，促進數(shu)(shu)字化(hua)轉型和提(ti)(ti)高整個(ge)行業(ye)的競爭(zheng)力(li)和效率(lv)。

以下為(wei)藝(yi)賽旗在基金行業(ye)的典型客戶場景。

流程痛點：金融資產估值(zhi)核(he)算(suan)是基(ji)金行業(ye)財務(wu)會計日常的核(he)心(xin)工(gong)作之一。在整(zheng)個估值(zhi)流程中(zhong)，雖然(ran)估值(zhi)核(he)算(suan)本(ben)身可由(you)估值(zhi)系統自動完(wan)成，但估值(zhi)之前的文(wen)件處理和之后的對賬、發送(song)郵件、同步數據等(deng)工(gong)作仍需要(yao)財務(wu)人員(yuan)手工(gong)完(wan)成，這些工(gong)作瑣碎耗時、對時效性要(yao)求較高，給(gei)財務(wu)人員(yuan)工(gong)作帶來巨大的壓力。

由于這(zhe)些手工(gong)操(cao)作(zuo)涉(she)及(ji)(ji)的(de)數(shu)據(ju)類(lei)(lei)型復(fu)雜，包括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及(ji)(ji)系統數(shu)據(ju)，且各類(lei)(lei)文件的(de)內部格(ge)式不(bu)同，無法通過應用系統進(jin)行處理。

實施(shi)RPA后：通過部署RPA機(ji)器(qi)人(ren)(ren)流程自(zi)(zi)(zi)動化，代替人(ren)(ren)工(gong)自(zi)(zi)(zi)動使用(yong)系統(tong)功能(neng)依次處(chu)理數據(ju)(ju)，并等(deng)待系統(tong)處(chu)理后(hou)，將數據(ju)(ju)從系統(tong)中導(dao)出，保存到指定目錄的(de)操作(zuo)。解決了人(ren)(ren)工(gong)結算(suan)時的(de)運轉效率(lv)、風險(xian)性等(deng)。用(yong)RPA機(ji)器(qi)人(ren)(ren)幫助財(cai)務會計完成每日瑣碎(sui)的(de)工(gong)作(zuo)，實現了真正的(de)估值流程自(zi)(zi)(zi)動化，有效提升了財(cai)務人(ren)(ren)員的(de)工(gong)作(zuo)效率(lv)。

具體流程如下(xia)：

1.RPA機(ji)器人自動登錄估(gu)值(zhi)核算系統

2.【公共數據處理(li)】清算處理(li)操(cao)作(zuo)：在(zai)系統中的公共數據處理(li)頁面中，點擊清算操(cao)作(zuo)按鈕后，等待系統自動跑批(pi)執(zhi)行，無異常數據則進行日終清算業務

3.【日終清(qing)(qing)算】清(qing)(qing)算處理操(cao)作：在系(xi)統中的日終清(qing)(qing)算頁面(mian)中，點擊清(qing)(qing)算操(cao)作按鈕后，等待系(xi)統自動跑批執行，無異常(chang)數據 進行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)賬(zhang)業務】轉(zhuan)賬(zhang)處理(li)操(cao)作：在系(xi)統中的轉(zhuan)賬(zhang)業務頁面中，點(dian)擊轉(zhuan)賬(zhang)操(cao)作按鈕后，等待系(xi)統自動跑(pao)批執(zhi)行(xing)，無(wu)異常數據 下載估值表；

5.等待以(yi)上數(shu)據處理完成無異常后(hou)，在估值表(biao)頁面(mian)中(zhong)(zhong)下(xia)載估值表(biao)，并存到指定路徑(jing)中(zhong)(zhong)，結束。

應用成(cheng)效：整體流程效(xiao)率提升76%

準確(que)率(lv)達到(dao)100%

人工(gong)處理時長：75分鐘/次

RPA 處理(li)時長：17分鐘/次

流程(cheng)痛點：核(he)(he)對(dui)交易賬(zhang)戶(hu)余額有利于基金公(gong)司(si)及(ji)時(shi)發(fa)現數據(ju)偏差，保(bao)證(zheng)系統數據(ju)的(de)一致(zhi)性。業(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)需要及(ji)時(shi)核(he)(he)對(dui)兩個系統中客(ke)戶(hu)產(chan)生的(de)交易賬(zhang)戶(hu)的(de)余額數據(ju)。由于每日要多次核(he)(he)對(dui)大量的(de)數據(ju) ，且繁瑣的(de)核(he)(he)對(dui)過程需占用業(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)大量的(de)時(shi)間(jian)，導致(zhi)業(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)時(shi)常(chang)需要加班來完成(cheng)工(gong)作，非常(chang)影響業(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)的(de)工(gong)作效率。

實施RPA后：通過部署RPA流程自(zi)(zi)動(dong)化機器人，實現了自(zi)(zi)動(dong)登錄系統、查詢信息(xi)、余(yu)額(e)比對等一體化自(zi)(zi)動(dong)化操作，實現頭寸(cun)自(zi)(zi)動(dong)核(he)對，業務(wu)人員只需審(shen)核(he)最終核(he)對結(jie)果。

具體(ti)流程如(ru)下：

1.機器人從本地表(biao)格中獲取登錄系統的賬號密(mi)碼，及待查詢(xun)條件(jian)信息；

2.登(deng)錄網銀系(xi)統，通過獲取的查詢(xun)條件(jian)查詢(xun)交易賬戶的余(yu)額，并獲取余(yu)額信息；

3、從本地表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件信息；

4、登錄估值(zhi)核算系統，通過獲取的查詢條(tiao)件查詢交易賬(zhang)戶的余額，并獲取余額信息；

5.將從兩個系統(tong)中獲取的(de)余額信(xin)息對比是否(fou)一致；

6.將比對一致的結果從估值 核算系統中導出交易表單；

7.在本地EXCLE中統計(ji)比對結果。

應用成效：

整(zheng)體流程(cheng)效率提(ti)升50%

準確(que)率(lv)達到(dao)100%

人(ren)工(gong)處(chu)理時長(chang)：60分鐘(zhong)/次

RPA 處理時長(chang)：20分鐘(zhong)/次

流程痛點：基金公司傳(chuan)統的(de)(de)網銀(yin)(yin)(yin)劃(hua)賬(zhang)過程銀(yin)(yin)(yin)行流(liu)(liu)水(shui)(shui)完全由人(ren)工(gong)查(cha)詢(xun)下(xia)載，多家(jia)銀(yin)(yin)(yin)行多個賬(zhang)號的(de)(de)流(liu)(liu)水(shui)(shui)明(ming)細，每(mei)天需要(yao)大(da)量(liang)時(shi)(shi)間重復查(cha)詢(xun)下(xia)載容易出錯(cuo)，且需要(yao)花費(fei)大(da)量(liang)時(shi)(shi)間和(he)精力。使用RPA可(ke)以自動(dong)化這(zhe)些繁瑣的(de)(de)操作流(liu)(liu)程，減少人(ren)工(gong)操作的(de)(de)時(shi)(shi)間和(he)錯(cuo)誤(wu)率。

具體流程如下：

1.RPA自動登(deng)錄(lu)網(wang)銀(yin)，查詢網(wang)銀(yin)流水明細

2.RPA每天每隔一小時自動(dong)運行1次(ci)，獲(huo)取(qu)網銀流水明細(xi)

3.RPA查詢流水明細(xi)來款(kuan)賬(zhang)號(hao)，若查詢到指(zhi)定賬(zhang)號(hao)的來款(kuan)，則下載并發(fa)送郵件通知

4.用戶可以配置指定查詢賬號，郵件接(jie)收賬號

應用成效：

實施RPA后，實現了該流程全(quan)程自動化，無需人(ren)工(gong)干預，具體應用成效(xiao)主要表(biao)現在以下幾個方面：

1. 提(ti)高操(cao)作效(xiao)率：使用RPA可以自動化網銀(yin)上(shang)的(de)劃賬(zhang)和到(dao)賬(zhang)通(tong)知流程，避(bi)免了繁瑣的(de)手(shou)工操(cao)作，減少了操(cao)作時間和人工錯誤(wu)率，提(ti)高了操(cao)作效(xiao)率。

    

2. 減少操作(zuo)成本(ben)：傳統的(de)網(wang)銀劃賬需要大量(liang)的(de)人力(li)資源來處理，使用RPA可以(yi)減少人力(li)投入，降(jiang)低(di)操作(zuo)成本(ben)。

    

3. 提高(gao)準確性：傳統的(de)網(wang)銀劃賬(zhang)流程容(rong)易出(chu)現人工(gong)操作錯誤，使用RPA可以避免人為因(yin)素對劃賬(zhang)操作的(de)干擾，提高(gao)操作準確性和穩定性。

4. 降低風(feng)險：RPA可以自動進(jin)行賬戶驗(yan)證(zheng)、余額(e)檢查(cha)和到賬通知等操作，避(bi)免了人工(gong)操作錯誤和漏洞(dong)，減少了操作風(feng)險和損失(shi)。

5. 提(ti)高用(yong)(yong)戶體驗：使用(yong)(yong)RPA可(ke)以自動發送到賬(zhang)通知，確(que)保到賬(zhang)通知的及時(shi)性和準確(que)性，提(ti)高了(le)用(yong)(yong)戶體驗和滿意度。

藝(yi)賽旗(qi)長期聚(ju)焦(jiao)金融行業，通過自動化技術賦(fu)能金融業務，提高(gao)運(yun)營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客(ke)戶提(ti)供不(bu)同場景下(xia)的解(jie)決方案，目前服務金融客戶總數超過400家，數千個應(ying)用(yong)場景(jing)，為(wei)金融行業客戶的卓(zhuo)越運營提(ti)供了穩(wen)定可靠的(de)支持。我們(men)始終(zhong)致力于為金融行業(ye)提供(gong)優質的(de)服務，幫助客(ke)戶實現業(ye)務增長(chang)，提升業(ye)務競爭力。