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能(neng)夠深入分析(xi)并優化流程(cheng),從(cong)而提高效率和精確度,發(fa)現流程(cheng)改進機會,確定高投資回報(bao)自動化領域

自動化

通過自動化(hua)提高流(liu)程效率,實(shi)現了業(ye)務流(liu)程的(de)(de)(de)自動化(hua)、優化(hua)和(he)高度可擴展,為(wei)您的(de)(de)(de)組(zu)織帶來卓(zhuo)越(yue)的(de)(de)(de)效率和(he)可靠性

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展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

旗旗

2024-06-06

part.1
 
{工銀亞洲概況(kuang)及業務(wu)運營痛點}
 

中(zhong)國工(gong)商(shang)銀行(xing)(亞(ya)洲)有限(xian)公(gong)司(簡稱“工(gong)銀亞(ya)洲”)是中(zhong)國工(gong)商(shang)銀行(xing)全資持有的境(jing)外業務(wu)旗艦,截至2022年末在港(gang)設有(you)49家分(fen)行和128臺(tai)自(zi)動(dong)柜員機,其中(zhong)皇后山、翠林等6家(jia)分行為(wei)普惠銀(yin)行(當中4家為區內唯一銀(yin)行);擁有華商銀行、工銀資管(全球)等(deng)10家子(zi)公司,持有香(xiang)港(gang)本地(di)銀行牌照(zhao),香(xiang)港(gang)證監會1、4、5、9號牌照(zhao)及香(xiang)港公司(si)注冊(ce)處信托(tuo)或公司(si)服務(wu)等牌照,為(wei)客戶提(ti)供跨(kua)境跨(kua)市場一攬子綜合服務。

目前,工銀亞洲在業務運營方面面臨幾個問題。首先,由于運營人員的水平參差不齊,導致其在問題的準確定位和處理方面存在一些困難,因此需要提升運營(ying)人(ren)員(yuan)在系統全面分析(xi)方(fang)面的能力。

其次,盡管工銀亞洲的系統非常先進,但在涉及多個系統的業務處理中存在系統不聯通的情況,這導致了數據匹配的困難。為了解決這個問題,需要提升系統之間(jian)的(de)(de)聯(lian)通性,引(yin)入更強大的(de)(de)集成方案和(he)技術,確保數據的(de)(de)準確匹配和(he)共享。

因此,為了提升整體業務運營水平,我們必須深入探索和挖掘工銀亞洲流程優化的切入點,以實現更高效的運營。

 
近年來,香港各行各業都在積極進行數字化轉型和流程優化,特別是在移動支付領域取得了迅猛的發展。工銀亞洲作為行業領先者一直在流程優化方面走在前列,早在2019年就與藝賽旗開展了一些RPA方面的合作。雖然取得了一定成果,仍然需要更好地利用數字化轉型的機遇來解決現有的痛點。
 
今年,工銀亞洲在與藝賽旗團隊對接的過程中偶然發現了RPM產品,令人(ren)驚喜(xi)的是,RPM正好能(neng)夠解決工(gong)銀(yin)亞(ya)洲(zhou)當前所面臨的一系列問題。這個(ge)發現為進(jin)一步(bu)改善工(gong)銀(yin)亞(ya)洲(zhou)現有流程并提升(sheng)效率提供了強有力的支持。
 
part.2
 
{工銀(yin)亞洲RPM應用情況分析(xi)}
 

 

 

01

場景一:客(ke)戶(hu)信(xin)息(xi)維護流程現狀及分

 
于淑敏為我們演示和介紹了RPM在工銀亞洲的典型應用場景——“客戶信息維護流程”,通過RPM的應用,此場景獲得了有價值的分析成果,揭示了關鍵問題并提供了改進方向。
 
該流程包括提交申請、審批申請、信息維護和信息復核四個步驟。銀行充分利用RPM對業務運營時效進行了精細分析。通過導入日志并進行為期一年的分析,銀行(xing)能夠(gou)準確獲知提交申(shen)請(qing)、審批申(shen)請(qing)、信息維護和(he)信息復核四(si)個(ge)環節的執行(xing)時(shi)間。具體來說,銀行發現提交申請的平均耗時為1.8小時,而審批申請則需要3.0小時。
 
另外通過RPM,銀行還能夠直(zhi)觀地(di)觀察高(gao)耗時業務的(de)情況包括當天內完成的數量、一到兩天內完成的數量以及超過兩天完成的數量,并且這些時間參數可以根據需要進行靈活設置。這(zhe)種精細分析的(de)(de)結果為(wei)銀(yin)行的(de)(de)運(yun)營管理(li)提(ti)供了(le)有(you)力的(de)(de)支持,使其能(neng)夠有(you)效改進退(tui)回(hui)案例(li)比例(li)、員(yuan)工(gong)和網點的(de)(de)退(tui)回(hui)次數等(deng)問題。
 
通過流程挖掘的應用,將數據資產用于流程建模與分析,從海量的業務數據中分析人工難以發現的規律,高效直觀的聚焦服務過程的高耗時環節,給出流程效率改善的最(zui)佳切(qie)入點,最(zui)終提(ti)升整體客(ke)戶服(fu)務的效率。
 

 

 

 

02

場景二:個別(bie)數據維護(hu)流程(cheng)-風險控制(zhi)

 
此場景與第一個場景不同的部分是,假設核心系統為單一創單系統,而業務處理周圍的系統被稱為外圍系統。在這個場景中,核心系統和外圍系統都是由人工錄入數據的。在過去,如果只在核(he)心系(xi)(xi)統錄入數(shu)據而沒有(you)錄入外圍系(xi)(xi)統,那么就需要依(yi)靠(kao)人工或不那么先進的工具(ju)去發現潛在問題(ti)。
 
然而,現在我們有了一種更好的解決方案——RPM(Real-time Process Monitoring)。通過RPM,我們能夠全面篩查和定位不匹配的數據,并迅速找到涉及的具體業務,及時進行整改。RPM的(de)(de)(de)分析結果能(neng)(neng)夠直接(jie)顯示(shi)不匹(pi)配業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)銀(yin)行業(ye)務(wu)編號,只需點擊相應的(de)(de)(de)業(ye)務(wu)編號,就能(neng)(neng)展(zhan)示(shi)該(gai)業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)完整處理(li)過程,更令人驚喜的(de)(de)(de)是,這些分析結果能(neng)(neng)夠在(zai)短短一分鐘內完成。
 
因此,RPM對于及早發現、定位和解決問題,降低運營風險是非常有幫助的。另外,由于有些業務需要人工檢查以確保業務數據的匹配性,使用RPM也可以降低人工檢查的成本。
 
 
 
part.3
 
{RPM在銀行業務應用展望}
于淑敏表示,在不斷變化的商業環境中,深度理解流程將成為業務運營與優化的關鍵驅動力。通過RPM,銀行能夠優化業務流程,提升效率、提高質量,并實現風險控制。
 
然而,RPM的應用潛力遠不止于事后監控。特別是對于金融行業而言,銀行希望在問題發生之前就能夠預測并解決,甚至在交易進行之前就能夠預防潛在問題的發生。
 
讓我們以匯款業務為例。不同的貨幣需要在不同的時間段內匯往不同的地區,并由不同的銀行辦理。銀行絕不希望因為內部運營問題而忽視了即將到期的匯款業務,導致業務延誤。因此,未來的(de)RPM應(ying)用不僅需要(yao)了解真實業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)情(qing)況、分析(xi)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)的(de)優(you)化點(dian)、檢查業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)合規性(xing)和(he)監控(kong)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)流程(cheng)以提(ti)高業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)質(zhi)量,還應(ying)能夠在(zai)事(shi)務(wu)(wu)(wu)(wu)進行中(zhong)進行實時監控(kong)以降低業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)運營風險。
 
展望未來,隨著技術的不斷進步和全球市場的日益擴大,RPM將成為銀行業實現業務增長和創新的關鍵工具。通過深入理解和應用RPM理念,銀行能夠保持競爭優勢,并在不斷變化的商業環境中蓬勃發展。