隨(sui)著大(da)數(shu)據、云計算(suan)、人工智能等技術(shu)的迭(die)代更(geng)新，“金(jin)融+科技”已成為大(da)趨勢，數(shu)字化轉(zhuan)型已經快速改(gai)變金(jin)融生(sheng)態。在科技與金(jin)融融合發(fa)展的新階段，基金(jin)行業正在加速數(shu)字化轉(zhuan)型，以滿足客戶需求，提高效率，并且更(geng)好(hao)地(di)實現可持續發(fa)展。

 

 

隨(sui)著基金業(ye)務(wu)市場的快速發(fa)展，基金市場規模和種類也隨(sui)之增長，業(ye)務(wu)相關數據(ju)、流程、系統越加復雜，給基金公司(si)的運營工作帶來(lai)了(le)更多的挑戰。

 

信息孤島：基(ji)金行業內部的不同系統和平臺之間(jian)缺乏充(chong)分的集成(cheng)和互(hu)操作性(xing)，導致信(xin)息孤(gu)島問題，從而(er)影(ying)響信(xin)息共享和協作效(xiao)率。

 

數據質量(liang)問題：基金行業需要大量(liang)的數據(ju)來支持投資決策(ce)和(he)管(guan)理，但數據(ju)質量(liang)問題可(ke)能導致(zhi)錯誤決策(ce)和(he)不準確的報告，同時(shi)也會(hui)影響客戶的信(xin)任和(he)滿意(yi)度。

 

人工勞(lao)動密集(ji)度高(gao)：基金行(xing)業需(xu)要(yao)(yao)進行(xing)大量(liang)的數(shu)據(ju)分(fen)析(xi)、風險管(guan)理和合(he)規性檢(jian)查(cha)等(deng)工作(zuo)，這些工作(zuo)需(xu)要(yao)(yao)大量(liang)的人工勞(lao)動，從而導致(zhi)勞(lao)動力成本高(gao)和工作(zuo)效率低下(xia)。

 

客戶體(ti)驗：基(ji)金行業(ye)客戶往往需要填(tian)寫大(da)量的表格(ge)、文件和申請(qing)，這些(xie)流程可能(neng)繁瑣且時間消耗長，從而影響客戶體驗和忠(zhong)誠(cheng)度(du)。

 

在自動(dong)化全面發展的(de)(de)今天，RPA技術在基(ji)金行(xing)業(ye)數字化轉型(xing)中(zhong)具有重要作(zuo)用，可以幫助基(ji)金公司快速、有效解(jie)決(jue)目前各(ge)信息系統間協同(tong)痛點，保證公司各(ge)項管理(li)工作(zuo)的(de)(de)良性(xing)循環和(he)(he)持續改進(jin)(jin)。提高效率(lv)、降低成本、提高數據質量(liang)和(he)(he)客戶(hu)滿意度，促進(jin)(jin)數字化轉型(xing)和(he)(he)提高整個行(xing)業(ye)的(de)(de)競爭(zheng)力和(he)(he)效率(lv)。

 

以(yi)下為藝賽旗在(zai)基(ji)金行業的(de)典型客戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛點：金融資產估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)核(he)算是基金行業財(cai)務會計日(ri)常(chang)的(de)核(he)心工作(zuo)之(zhi)一。在整個估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)流程中，雖然(ran)估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)核(he)算本(ben)身可由估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)系統自動完(wan)成，但(dan)估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)之(zhi)前的(de)文件處理和之(zhi)后的(de)對(dui)賬、發送郵(you)件、同步(bu)數據(ju)等工作(zuo)仍(reng)需要財(cai)務人(ren)員手工完(wan)成，這些工作(zuo)瑣碎耗時、對(dui)時效性要求較高，給財(cai)務人(ren)員工作(zuo)帶來巨大的(de)壓力。

 

由于這些手工操作涉及(ji)的(de)數據類型復雜，包(bao)括Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及(ji)系統(tong)數據，且(qie)各類文件的(de)內部格(ge)式不同，無法(fa)通過應用系統(tong)進行處(chu)理(li)。

 

實施RPA后(hou)：通過部署RPA機器(qi)人(ren)流(liu)(liu)程自(zi)動(dong)化，代(dai)替人(ren)工(gong)(gong)(gong)自(zi)動(dong)使用系(xi)(xi)統功能依次處理數據，并等(deng)待系(xi)(xi)統處理后，將數據從系(xi)(xi)統中導出，保存到指(zhi)定(ding)目(mu)錄的(de)(de)操作。解決了人(ren)工(gong)(gong)(gong)結算時的(de)(de)運轉效率、風險性等(deng)。用RPA機器(qi)人(ren)幫助財務會(hui)計(ji)完成(cheng)每(mei)日瑣碎的(de)(de)工(gong)(gong)(gong)作，實現(xian)了真(zhen)正的(de)(de)估值流(liu)(liu)程自(zi)動(dong)化，有效提升了財務人(ren)員的(de)(de)工(gong)(gong)(gong)作效率。

 

具體流程(cheng)如下：

1.RPA機器(qi)人自動(dong)登錄估值核(he)算系(xi)統

2.【公共數據(ju)處(chu)(chu)理】清算處(chu)(chu)理操作：在系統中的公共數據(ju)處(chu)(chu)理頁面中，點擊清算操作按(an)鈕(niu)后，等待系統自動跑批執行(xing)，無異常數據(ju)則進行(xing)日終清算業務

3.【日終(zhong)清算(suan)(suan)】清算(suan)(suan)處(chu)理操作(zuo)：在系(xi)(xi)統(tong)中(zhong)的日終(zhong)清算(suan)(suan)頁面中(zhong)，點擊清算(suan)(suan)操作(zuo)按鈕后，等待系(xi)(xi)統(tong)自動跑批執行，無異常(chang)數據 進行轉賬業(ye)務。

4.【轉賬業(ye)(ye)務】轉賬處(chu)理操作(zuo)：在系(xi)統中的轉賬業(ye)(ye)務頁面中，點擊轉賬操作(zuo)按鈕后，等待系(xi)統自動(dong)跑批執(zhi)行，無異常數據 下(xia)載估值表；

5.等待(dai)以上數據處理完成無(wu)異(yi)常后，在估值(zhi)(zhi)表頁面中(zhong)下載估值(zhi)(zhi)表，并存到指定路徑(jing)中(zhong)，結(jie)束。

 

應用成效：整體(ti)流程效率提(ti)升76%

準確率達到100%

人工處理時(shi)長(chang)：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：17分(fen)鐘(zhong)/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點：核(he)對交易(yi)賬戶余額(e)有利(li)于基金公司及時(shi)發現數據(ju)偏差，保(bao)證系(xi)統數據(ju)的(de)一致性(xing)。業務人(ren)員(yuan)(yuan)需要及時(shi)核(he)對兩個(ge)系(xi)統中客戶產(chan)生的(de)交易(yi)賬戶的(de)余額(e)數據(ju)。由(you)于每日要多次核(he)對大(da)量的(de)數據(ju) ，且繁(fan)瑣的(de)核(he)對過程需占(zhan)用業務人(ren)員(yuan)(yuan)大(da)量的(de)時(shi)間(jian)，導致業務人(ren)員(yuan)(yuan)時(shi)常需要加(jia)班來完(wan)成工作(zuo)，非常影響業務人(ren)員(yuan)(yuan)的(de)工作(zuo)效率。

 

實施RPA后：通過部署RPA流(liu)程自動(dong)化(hua)機器人，實現了自動(dong)登錄系統(tong)、查詢信(xin)息、余額比對(dui)等一體(ti)化(hua)自動(dong)化(hua)操作(zuo)，實現頭寸自動(dong)核對(dui)，業(ye)務人員只(zhi)需審核最終核對(dui)結(jie)果。

 

具體流程如(ru)下：

1.機器人從(cong)本(ben)地(di)表(biao)格(ge)中獲取登(deng)錄(lu)系(xi)統(tong)的賬號密碼(ma)，及待查(cha)詢條件信息；

2.登錄網(wang)銀(yin)系統，通(tong)過獲取(qu)的(de)(de)查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交(jiao)易(yi)賬(zhang)戶的(de)(de)余額，并獲取(qu)余額信息；

3、從本(ben)地表格中獲取登錄系統(tong)的賬號(hao)密碼，及待查詢條件信息；

4、登錄估值核算系統，通(tong)過獲(huo)取(qu)的查(cha)詢(xun)(xun)條件查(cha)詢(xun)(xun)交易賬戶的余額，并獲(huo)取(qu)余額信(xin)息；

5.將從(cong)兩個系統中獲取(qu)的余額(e)信息對比是否一致；

6.將(jiang)比對(dui)一致的結(jie)果從估(gu)值 核算系統中(zhong)導(dao)出交易表單；

7.在本地EXCLE中(zhong)統計比對結果。

 

應用成效：

整體(ti)流程(cheng)效率提升(sheng)50%

準確率達到100%

人工(gong)處理(li)時(shi)長：60分鐘(zhong)/次

RPA 處理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司傳統的網銀(yin)劃賬(zhang)過程銀(yin)行(xing)流(liu)水完全(quan)由人工查(cha)詢(xun)下(xia)載(zai)，多家銀(yin)行(xing)多個賬(zhang)號的流(liu)水明細，每天需要(yao)(yao)大(da)量(liang)(liang)時間(jian)(jian)重(zhong)復(fu)查(cha)詢(xun)下(xia)載(zai)容易出錯，且需要(yao)(yao)花費大(da)量(liang)(liang)時間(jian)(jian)和(he)精(jing)力。使(shi)用RPA可以自動化這些繁瑣的操作流(liu)程，減(jian)少人工操作的時間(jian)(jian)和(he)錯誤(wu)率(lv)。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀(yin)，查詢網銀(yin)流(liu)水明細

2.RPA每天(tian)每隔(ge)一小時自動運行1次(ci)，獲取網銀流水(shui)明(ming)細

3.RPA查(cha)詢流水明細來款(kuan)賬號(hao)，若查(cha)詢到指定賬號(hao)的(de)來款(kuan)，則下(xia)載并發送郵件通(tong)知

4.用(yong)戶可以配置(zhi)指定查詢賬號，郵(you)件接(jie)收賬號

 

應用成效：

實(shi)施RPA后，實(shi)現了(le)該(gai)流程(cheng)全程(cheng)自動化(hua)，無需人(ren)工(gong)干預，具體應用(yong)成效主要表(biao)現在以下幾個方(fang)面：

1. 提高操作(zuo)效(xiao)率(lv)：使用RPA可以自(zi)動化網銀(yin)上的劃賬和到賬通(tong)知流程(cheng)，避免(mian)了(le)繁瑣(suo)的手工操作(zuo)，減少了(le)操作(zuo)時間和人工錯誤(wu)率(lv)，提高了(le)操作(zuo)效(xiao)率(lv)。

    

2. 減少(shao)操(cao)作(zuo)成本(ben)：傳統(tong)的(de)網銀(yin)劃(hua)賬(zhang)需要大(da)量(liang)的(de)人(ren)力(li)(li)資源來處理，使用RPA可以減少(shao)人(ren)力(li)(li)投入，降低操(cao)作(zuo)成本(ben)。

    

3. 提高(gao)準(zhun)確性：傳(chuan)統的網銀(yin)劃賬(zhang)(zhang)流程容易(yi)出現(xian)人工操作(zuo)錯誤，使用RPA可以避免人為因素對劃賬(zhang)(zhang)操作(zuo)的干擾，提高(gao)操作(zuo)準(zhun)確性和穩定性。

4. 降低風(feng)險：RPA可以自動進行(xing)賬(zhang)戶(hu)驗證、余額(e)檢查(cha)和到賬(zhang)通知等操作，避免了人工操作錯誤和漏(lou)洞，減少了操作風(feng)險和損失。

5. 提高(gao)用戶(hu)體驗(yan)：使用RPA可(ke)以自動發送(song)到賬通(tong)(tong)知(zhi)，確(que)保到賬通(tong)(tong)知(zhi)的及時性和準確(que)性，提高(gao)了(le)用戶(hu)體驗(yan)和滿(man)意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗(qi)長期聚焦金(jin)融行業，通過自(zi)動化技術賦能金(jin)融業務，提高運(yun)營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提供不同場(chang)景下的解決方案，目前服務金(jin)融客(ke)戶(hu)總(zong)數超過400家，數千個應用場(chang)景，為金融(rong)行業客戶(hu)的卓(zhuo)越運營提供了穩定可靠的(de)支持(chi)。我們(men)始(shi)終致力(li)于為(wei)金融行業(ye)提供優質的服務(wu)，幫(bang)助(zhu)客戶實現業(ye)務(wu)增長，提升業(ye)務(wu)競爭力(li)。